Ordlista

Ord som är bra att kunna.

Penningtvättsreglerna är fulla av förkortningar och fackord. Här förklarar vi dem på vanlig svenska. På resten av sajten har förklarade ord en prickad understrykning. För muspekaren över ordet eller tryck på det, så visas förklaringen.

Allmän riskbedömning: Den allmänna riskbedömningen är företagets egen analys av hur verksamheten skulle kunna utnyttjas för penningtvätt. Den är grunden för rutiner och kontroller och ska godkännas av ledningen.
AMLAnti-money laundering: AML står för anti-money laundering, engelska för arbetet mot penningtvätt. Ordet används ofta som samlingsnamn för reglerna och rutinerna.
AMLAAnti-Money Laundering Authority: AMLA är EU:s nya myndighet mot penningtvätt, med säte i Frankfurt. Den tar fram tekniska standarder och riktlinjer som förklarar hur reglerna ska tillämpas.
AMLREU:s penningtvättsförordning: AMLR är EU:s penningtvättsförordning, (EU) 2024/1624. Den gäller direkt i hela EU från 10 juli 2027 och ersätter stora delar av den svenska penningtvättslagen.
Bevakningslista: En bevakningslista är en lista över personer och företag som kräver extra kontroll, till exempel sanktionslistor och listor över personer i politiskt utsatt ställning.
Compliance: Compliance är engelska för regelefterlevnad, alltså att följa de lagar och regler som gäller för verksamheten.
Enstaka transaktion: En enstaka transaktion är en affär med någon som inte är fast kund. Över en viss beloppsgräns krävs kundkännedom även för en enstaka affär.
Eskalering: Eskalering betyder att ett ärende automatiskt skickas vidare till rätt person, som får ta ställning till det.
Finanspolisen: Finanspolisen är Polisens enhet som tar emot rapporter om misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism.
GDPRDataskyddsförordningen: GDPR är EU:s dataskyddsförordning. Den styr hur personuppgifter får samlas in, användas och sparas.
Jurisdiktion: Jurisdiktion är det land eller område vars lagar gäller för kunden, till exempel där ett bolag är registrerat.
Kundkännedom: Kundkännedom betyder att veta vem din kund är, vem som äger och styr den och vad affärerna gäller. Hur noga du måste vara beror på risken.
KYCKnow your customer: KYC står för know your customer, engelska för kundkännedom. Det betyder att ta reda på vem kunden är innan och medan ni gör affärer.
Onboarding: Onboarding är när en ny kund läggs upp och kontrolleras, innan affärerna börjar.
Penningtvätt: Penningtvätt betyder att dölja att pengar kommer från brott, så att de ser ut att vara lagligt tjänade.
PEPPerson i politiskt utsatt ställning: En PEP, person i politiskt utsatt ställning, är någon med en hög offentlig funktion, till exempel minister, domare eller högre militär, och personer nära dem. De kräver extra kontroll eftersom risken för korruption anses högre.
Personuppgiftsbiträde: Ett personuppgiftsbiträde är ett företag som behandlar personuppgifter åt någon annan och enligt deras instruktioner. Avtalet mellan parterna kallas personuppgiftsbiträdesavtal.
Regtech: Regtech är teknik som hjälper företag att följa lagar och regler.
Riskklass: Riskklassen är en bedömning av hur stor risken är att en kund används för penningtvätt, till exempel låg, normal eller hög. Den styr hur noga kunden ska granskas.
Sanktionsscreening: Sanktionsscreening är en kontroll av om en person eller ett företag finns på en sanktionslista, till exempel EU:s eller FN:s. Tillgångar för den som finns där ska frysas, och den får i regel inte ta emot pengar.
Skärpta åtgärder: Skärpta åtgärder är extra noggrann kundkännedom när risken är hög, till exempel fler frågor om var pengarna kommer ifrån och tätare uppföljning.
Tillsynsmyndighet: Tillsynsmyndigheten är den myndighet som kontrollerar att din bransch följer penningtvättsreglerna, till exempel Fastighetsmäklarinspektionen, Finansinspektionen eller länsstyrelsen.
Transaktionsövervakning: Transaktionsövervakning är löpande kontroll av kundens betalningar och affärer, för att upptäcka sådant som avviker.
Träff: En träff betyder att ett namn i din kontroll stämmer med, eller liknar, ett namn på en sanktionslista eller en lista över politiskt utsatta personer. Du kontrollerar sedan om det är samma person. Om namnen bara liknar varandra kallas det en falsk träff.
Verklig huvudman: En verklig huvudman är en person som i slutändan äger eller kontrollerar ett företag, till exempel genom att äga 25 procent eller mer.
Verksamhetsutövare: En verksamhetsutövare är ett företag som omfattas av penningtvättsreglerna, till exempel en bank, en fastighetsmäklare eller en redovisningsbyrå.