Blogg
Penningtvättsreglerna, förklarade.
Praktiska genomgångar för dig vars företag omfattas av penningtvättsreglerna.
Nya regler
AMLR: det här ändras den 10 juli 2027.
EU:s penningtvättsförordning ersätter penningtvättslagen. Här är de förändringar som märks mest för små och medelstora företag.
Verklig huvudmanDärför spelar ”25 procent eller mer” roll.
Ett litet ord i lagtexten ändrar vem som räknas som verklig huvudman.
SanktionerKontroll mot sanktionslistor blir en del av kundkännedomen.
Från 2027 ska kontrollen mot sanktionslistor göras som en del av kundkännedomen, och sedan regelbundet.
RiskbedömningAllmän riskbedömning: så kommer du igång.
Den allmänna riskbedömningen är grunden för allt annat arbete mot penningtvätt, och ledningen måste godkänna den.
DokumentationFem år, och sedan radering.
Uppgifterna om dina kunder ska sparas i fem år och sedan raderas. Så här fungerar det.
FastighetsmäklareKöpare och säljare: två kunder i samma affär.
Från 2027 räknas både köpare och säljare som mäklarens kunder. Så påverkar det kundkännedomen.