Tjänster
En mäklare och en redovisningsbyrå följer samma penningtvättsregler, men har olika kunder. Olika kunder innebär olika krav på kundkännedom: vem du ska kontrollera, vilka uppgifter du behöver och hur noga du ska granska. Credon är anpassat efter din bransch, så att du gör rätt kontroller från början.
För fastighetsmäklare räknas både köpare och säljare som kund från 10 juli 2027. Credon hanterar flera kunder i samma affär.
Redovisnings- och revisionsbyråer har ofta många småbolag som kunder och behöver hålla uppgifterna om dem aktuella. Credon påminner när det är dags att uppdatera.
Med EU:s penningtvättsförordning införs en gräns på 10 000 euro för kontantbetalningar. Tar du emot 3 000 euro eller mer i kontanter av en tillfällig kund måste du åtminstone kontrollera vem kunden är.
Inom crowdfunding räknas både projektägare och investerare som kunder. För kryptotjänster krävs full kontroll av kunden från 1 000 euro.
Gallerier, konsthandlare och auktionshus måste ha kundkännedom vid affärer på 10 000 euro eller mer, även när flera mindre affärer hör ihop. Kontrollen gäller både kunden och den som säljer konsten via er.
Förmedlare av bolån och konsumtionslån omfattas av penningtvättsreglerna från 10 juli 2027, om de inte arbetar under långivarens ansvar. För många är kundkännedom något helt nytt.
Allmän information, inte juridisk rådgivning. Gränser och datum gäller enligt EU:s penningtvättsförordning (EU) 2024/1624 från 10 juli 2027.
