Om Credon
Vad är Credon?
Credon är en plattform för arbetet mot penningtvätt i små och medelstora företag. Den hjälper dig att kontrollera nya kunder, söka i sanktionslistor, bedöma risk, ta reda på vem som äger bolag, bevaka betalningar och dokumentera allt.
Vi som tar Credon ut på marknaden är Fredrik Strauss, Åsa Matsson, Peter Voors, Carl-Åke Nilsson och Kent Olsson. Läs mer om oss.
Vilka branscher är Credon byggt för?
Credon är byggt för företag som enligt lag måste arbeta mot penningtvätt, till exempel fastighetsmäklare, redovisningsbyråer, revisorer, handlare av dyra varor, konst och auktioner, crowdfunding, kryptotjänster och kreditförmedlare. Så är Credon anpassat för din bransch.
Vilka listor kontrollerar ni mot?
Credon kontrollerar kunder mot över 150 internationella listor över sanktioner och andra varningar. Kontrollen görs när kunden läggs upp och sedan löpande.
Hur hanterar ni personuppgifter?
Credon hanterar personuppgifterna åt dig och enligt dina instruktioner, i enlighet med GDPR. Det regleras i ett personuppgiftsbiträdesavtal som du godkänner när du börjar använda tjänsten.
Har Credon tillstånd från någon myndighet?
Ja. Credon AB har ett giltigt kreditupplysningstillstånd från Integritetsskyddsmyndigheten (IMY), diarienummer DI-2020-1865.
Vad kostar det?
Credon bygger på principen att du provar först och betalar när du växer. Grundtjänsten är gratis och gör dig regelefterlevande i liten skala, upp till en viss kundvolym. Har du fler kunder betalar du efter användning, och du kan lägga till tillval efter behov.
Kontakta oss för aktuella priser.
Ansvar och AI
Tar Credon över vårt ansvar för penningtvättsreglerna?
Nej, ditt företag har fortfarande ansvaret enligt penningtvättsreglerna. Credon utför uppgifter åt er.
Vissa beslut får aldrig läggas ut: att godkänna den allmänna riskbedömningen och interna rutiner, att bestämma kundens riskprofil, att inleda en affärsförbindelse, att rapportera till Finanspolisen och att godkänna kriterierna för att upptäcka misstänkta transaktioner.
AMLR art. 18
Fattar AI:n beslut om mina kunder?
Nej, Credons AI fattar inga beslut om dina kunder. Den samlar underlag och föreslår, till exempel hur stor risken är med en kund. Beslut som påverkar kundrelationen fattas av en människa hos dig, och du kan se motiveringen bakom varje förslag.
AMLR art. 76.5
Rapporterar Credon misstänkt penningtvätt till Finanspolisen?
Nej, Credon rapporterar inte misstänkt penningtvätt. Rapporten skickar du själv i Finanspolisens system, och Credon hjälper dig att ta fram underlaget.
Regler
Omfattas mitt företag av penningtvättsreglerna?
Penningtvättsreglerna gäller vissa typer av företag, till exempel banker, fastighetsmäklare, redovisningskonsulter, revisorer och vissa handlare. Från 2027 utökas kretsen, bland annat med kreditförmedlare och crowdfundingtjänster. Är du osäker kan du fråga den myndighet som granskar din bransch.
Vad ändras den 10 juli 2027?
Den 10 juli 2027 börjar EU:s penningtvättsförordning gälla direkt i Sverige. Den inför bland annat en gräns på 10 000 euro för enstaka transaktioner, fasta tider för att uppdatera kundinformation och kontroll mot sanktionslistor som en del av kundkännedomen.
Vad är en verklig huvudman?
En verklig huvudman är en person som i slutändan äger eller kontrollerar ett företag. Från den 10 juli 2027 räknas den som äger 25 procent eller mer av ett företag som verklig huvudman. I dag är gränsen mer än 25 procent.
Läs varför 25 procent eller mer spelar roll
AMLR art. 52
Hur länge måste dokumentationen sparas?
Dokumentationen om en kund ska sparas i fem år efter att affärsförbindelsen har upphört eller transaktionen genomförts. Därefter ska uppgifterna raderas, om inte en myndighet begär längre lagring.
AMLR art. 77
Svaren är allmän information och inte juridisk rådgivning.